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在当今全球经济格局中，企业司库建设正处于关键转型期。从内部来看，传统资金管理模式存在诸多弊端，资金管理效率低下、交易成本高、风险防控能力弱，且难以提供有效的决策支持，已无法满足企业日益增长的发展需求。外部环境同样充满挑战，金融市场波动加剧、监管要求愈发严格，企业全球化进程加速，促使其必须 “走出去” 参与国际竞争。

而 AI 技术的爆发式增长则为司库管理的变革带来了新契机。在此背景下，用友 BIP 全球司库应运而生，以创新之姿引领企业从 “传统资金管理” 迈向 “世界一流数智司库体系”。

用友BIP全球司库以流动性及风险管理为核心，连接全球金融资源，全球金融产品可定义，覆盖资金舞弊及合规、流动性、市场、信用风险管理，通过数智化进行战略决策分析的新一代全球司库产品。

用友 BIP 全球司库是一款以流动性及风险管理为核心的新一代产品。它能连接全球金融资源，具备强大的金融产品定制能力，投资、融资、货币市场、外汇、期货等各类金融产品均可按需定义；在风险管理方面，全面覆盖资金舞弊、合规、流动性、市场、信用等多个维度，通过体系化管理，实现数据复用与灵活扩展，确保风险管控无死角。同时，深度挖掘数据价值，运用从资金后端到前端的全流程分析模型，为企业重大经营活动提供有力的决策支持，真正做到全球可视，让企业对资金状况 “看得见，看得准” 。

在AI浪潮下，用友BIP全球为企业司库管理全面植入AI基因，在前期已发布的智能场景应用基础上，4月24日，用友BIP全球司库产品再次重磅推出“智能流动性预测、智能分析报告”两款新品，为企业司库管理注入 AI 基因，在复杂多变的市场环境下，帮助企业实现资金的安全增值与高效管理。

目前，用友BIP全球司库已经在运营层、风控层、决策层以及生态方面实现九大场景智能升级，助力企业在资金管理与风险防控等方面占据先机。

运营层：智能结算平台宛如企业资金流转的智慧枢纽，自动结算、智能拆分合并等功能一气呵成，高效安排结算，合理调配款项，让资金运作井然有序。智能流水认领则精准定位每一笔资金流向，为企业账务梳理带来便捷。

风险层：智能舞弊合规风控，以智能风控模型灵活定义风险指标，敏锐识别、拦截风险，生成详尽报告；智能信用风控为银行与内部客商精准画像，搭建风险模型并评分，黑白灰名单助力企业业务稳健开展；虚假贸易及挂靠风控、市场风险防控也各展其能，从贸易风险甄别到市场异常预警，全方位守护企业资金安全。

决策层：智能分析报告深度剖析企业资金状况，归因分析、出具图文报告并给出改进建议，为决策提供有力支撑；智能流动性预测借助大模型预测资金走向，提出优化策略。

此外，生态融合下的社会化数据智能应用，链接利率、汇率等外部数据，实现债券发行、利息重算等智能操作。

用友 BIP 司库智能流动性预测借助 AI 技术，突破了传统预测方式的局限。传统预测依赖人工经验与静态模型，仅能利用内部历史财务数据，时效性差、动态适应性弱，无法有效应对复杂多变的市场情况。用友的智能流动性预测，通过AI连接司库系统后台数据、历史数据、市场变量以及业务动态，运用深度学习算法构建高精度预测模型，经实践验证，用友BIP智能流动性预测产品可使企业投资回报率提升25%，成本降低30%。

用友BIP智能流动性预测不仅能全面考虑经营性收支、投资性收支、融资性收支等各类资金流动情况，还能根据用户需求，结合外部市场情况进行精准预测。比如，用户可以要求依据过去 3 年的资金数据预测未来半年的流动性，或者在企业有新投资计划时，重新进行针对性预测。这一能力可以帮助企业提前安排资金，避免资金闲置或短缺，有效防范资金链断裂风险，为企业战略决策提供关键信息，提高资金使用效率，降低资金成本。

企业出具司库报告，旨在为决策提供信息支撑、防控资金风险、助力绩效评估与信息披露以及优化资金管理流程。然而，传统报告编制面临数据杂、分析难、整合繁等问题。用友 BIP司库智能分析报告借助AI算法与数据挖掘技术，打破了这些局限。

资金报告智能体通过接口获取企业经营数据，借助提示词工程，明确报告生成或优化的意图，能够快速出具各类司库报告。例如，用户通过语音指令就能触发 AI 自动生成本月资金报告，还能让系统实时检索资金归集率小于70%的单位，并且支持沙盘推演，如调整 A 单位资金归集率后重新生成报告，为企业提供更具前瞻性的决策依据。

用友BIP智能资金报告能够为企业提供实时、精准的资金状况洞察，有效防控风险，大幅提升资金管理效率；同时，提供全面、客观的资金管理绩效评估指标和数据，如资金周转率、资金回报率等，帮助企业准确评估各部门工作绩效，并借助实时数据整合与 AI 分析，提出整改和调整建议，实现企业资金管理和运营状况的全面改善。实际应用中，可将报告生成时间从三天缩短至 5 分钟，资金周转率提升 40%，资金年化收益率提升 1.8%，资金归集率提升 31%。

用友 BIP 智能流动性预测与智能分析报告的发布，不仅是用友在技术创新上的重大突破，更是为企业在复杂经济环境中稳健发展提供了有力保障。随着 AI 技术的不断发展与应用，用友将继续深耕司库管理领域，为企业提供更多创新产品与服务，助力企业在全球市场竞争中实现可持续发展，让智能司库成为企业发展的强大引擎。